4月10日，广州正式印发出台《广州市大举发达投资参谋业态的若干举措》（以下简称“投顾十条”）。文献提到了鞭策申请执照、赞成海表机构展业、赞成跨境理财任事等实质。

　　文献曾经公布，业内反应猛烈。正在投顾营业发达的瓶颈期，该文献为行业打了一剂强心针。多位业内人士指出，该文献相干办法贴合现实且具备前瞻性，若庄重落实将希望对行业出现深远影响。

　　从文献实质来看，“投顾十条”提出从顶层打算、培训系统、人才维持、申请执照、机构转型、落户赞成、金融科技、跨境理财、营造生态、提防危机等十个方面胀舞赞成该市投顾业态发达。

　　顶层打算方面，“投顾十条”提出：遵从“1+4+N”框架思绪推动广州投顾业态维持，打造1个投顾培训“黄埔军校”（指广州投资参谋学院）、4类标杆性投顾机构（指券商类、资管类、独立型、银行类等4类标杆性投顾业态机构）、集聚N类物业链机构（指独立投顾机构、投顾任事机构、金融科技公司等），打造变成广州投顾物业链。

　　顶层打算之下，“投顾十条”还眷注人才行列维持，夸大：效力培植“以客户为核心”的投顾人才行列。

　　对付当地机构，“投顾十条”赞成其申请投顾执照，并向导其加疾财产统治转型：

　　对付海表机构，“投顾十条”提出赞成国表里机构赶赴广州展业：即赞成国表里投资参谋机构、资产统治机构等落户广州或设立分支机构。赞成境表财产统治机构申请国度羁系部分审批的投顾执照并落户广州，与广州本土金融机构联合维持广州投顾物业生态。

　　值得属意的是，因为具备大湾区的区位上风，广州的“投顾十条”还鞭策投顾营业与跨境理财通营业彼此赋能：即追求将切合跨境理财通试点条款的贸易银行和证券公司纳入投顾营业限造，赞成投顾机构向及格投资者供给跨境财产统治任事。

　　其它，“投顾十条”还提出“赞成条款成熟的各区出台投资参谋业态嘉勉补贴策略”，“连续推动金融科技与投顾营业的深度调解发达”。鞭策投顾业态立异发达的同时，“投顾十条”也不忘厉控危机，提出“表率辖内财产统治机构投资参谋的展业活动。追求胀舞投顾业态信用系统维持。”

　　对付“投顾十条”的公布，业内反应猛烈。多位业内人士指出，“投顾十条”不光希望推动广州当地投顾营业的发达，还能够会对我国投顾营业的集体生态出现深远影响。

　　讲及“投顾十条”对广州的事理时，深圳一大型公募相干营业人士指出，“广州地处大湾区，人才贮藏充足且高净值客户资源充足，正在跨境理财方面还拥有上风，假设通偏激速落实策略来率先捉住投顾营业的发达机遇，有心愿成为投顾第一城，成为标杆。”

　　“‘投顾十条’正在鞭策当地机构申请执照、赞成海表机构展业等方面的办法具备实操性，是能实实正在正在对投顾业态出现正面影响的办法指出。基金投顾营业从试点转为通例后，墟市均预期基金投顾执照希望扩容，‘投顾十条’中鞭策金融机构申请执照的办法也恰逢机会。”上述公募人士增补说。

　　北京一头部券商基金投顾营业承担人也指出，“广州相干策略的出台对付投顾行业是一个额表好的信号。‘投顾十条’提到的鞭策当地要点金额机构转型财产统治，切合行业发达发趋向，也有帮于推进对表地机构的转型和高质料发达。”

　　讲及“投顾十条”对我国投顾行业的事理时，有业内人士指出，“我国的投顾营业仍处于发达初期，目前仍未映现垄断墟市的龙头公司，也没有映现打造出完满投顾营业生态的都市。正在抢人才、抢客户的时间大配景下，各个都市也正在策略方面内卷，广州推出这类办法后，其他都市也有能够有近似办法。若多个大都市效仿广州推出近似策略，则希望变成协力，联合胀舞投顾行业久远发达。”

　　上述投顾营业承担人也指出，“‘投顾十条’提出效力培植‘以客户为核心’的投顾人才行列。这个理念拥有必定前瞻性，也正在策略层面定下了投顾营业的重心倾向和集体基调，这会让更多金融机构的高管和从业者领会到‘任事客户’的要紧性，有帮于投顾行业更好地摒弃旧有的卖方头脑。”

　　“以前，我国券商的营业以卖方形式为主，重出卖而轻任事。下层从业者正在做营业的功夫，也往往会因过分珍视佣金而渺视客户体验。而转型投顾，就必必要改革观点。‘投顾十条’提到的‘以客户为核心’，也是咱们公司无间正在夸大并践行的理念。而这一本原理念的定调指出，也希望对行业出现深远影响。”该承担人增补说。

　　与海表荣华墟市比拟，我国投顾营业目前仍处于发达初期。2021腊尾，美国投顾统治资产的范畴已达128.4万亿美元指出，从业机构达1.3万家，账户约6400万个。而截至2023年3月，我国基金投顾营业任事资产的总范畴仅为1464亿国民币国内首个！广州推“投顾十条”吸引孤单投顾落户策动申请执照行业欢喜，客户总数524万户，且10万元以下片面投资者占比94%。

　　上述投顾营业承担人指出，“基金投顾营业试点仍然四年多了，行业实行了0的冲破，不过范畴扩张目前还是存正在许多困难，目前没有哪家机构懂得地探索出了鲜明地发达形式。况且，近期股市阐扬欠好，基金投顾营业的发达就特别贫窭了。”

　　该人士还增补说，“行业目前集体进入了瓶颈期，许多机构的投顾营业统治范畴比来一年都没何如增加了。‘投顾十条’此时公布，也必定水平上提振了行业的信仰。”

　　然而，正在股市低迷期和行业瓶颈期，照旧有片面机构实行了营业范畴或客户人数的逆势增加。

　　国泰君安2023年年报显示，“君享投”投顾营业客户资产保有范畴达127.31 亿元，较上腊尾增加122.5%。

　　招商证券年报显示，基金投顾营业“e招投”累计签约人数5.86万户，腊尾产物保有范畴46.56亿元，较2022年腊尾增加76.00%。

　　光大证券2023年年报显示，截至 2023腊尾，公司投顾营业签约客户资产范畴504亿元，较年头增加35%。

　　国联证券正在2023年年报中提到，截至呈文期末，该公司基金投顾总签约客户数30.02万户，同比增加24.93%，授权账户资产范畴65.94亿元，同比基础持平。

　　国海证券2023年年报显示，公司财产统治营业新增客户资产同比增加37%，线%。

　　然而集体来看，我国各家机构的投顾营业范畴照旧较幼，上百亿仍然是行业龙头。有业内人士指出，荆棘我国投顾营业发达的一约略紧要素，是大家认知度不敷。而“投顾十条”中提到，“健康投顾企业正在穗展业任事系统，增强住户端普及散布。”这一办法也希望进一步推进投顾产物正在投资者中普及。

　　上述公募人士也指出，“投顾产物的普及度自身就不高，很多投资对这类产物并不分解，而熊市特别大了这类产物的普及难度。‘投顾十条’中提到增强住户端的普及散布，这将必定水平上减轻投顾机构的展业难度。假设这类散布能做到‘反诈散布’的水平，那投顾机构的展业压力会大大减幼。”